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银保监会行政处罚措施正式出炉 8月1日起实行(全文)

 

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相干报道:中国银保监会有关部门卖力人就《中国银保监会行政处罚措施》答记者问

牛跟投股票配资原标题:中国银行保险监视管理委员会令(2020年第8号)

《中国银保监会行政处罚措施》已于2020年4月9日经中国银保监会2020年第3次委务集会通过。现予公布,自2020年8月1日起施行。

主席 郭树清

2020年6月15日

附《中国银保监会行政处罚措施》全文

第一章 总则

牛跟投股票配资第一条 为规范中国银行保险监视管理委员会(以下简称银保监会)及其派出机构行政处罚举动,维护银行业保险业市场秩序,根据《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国银行业监视管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等相干法律,制定本措施。

牛跟投股票配资第二条 银行保险机构、其他单元和小我私人(以下简称当事人)违反法律、行政法例和银行保险羁系划定,银保监会及其派出机构依法给予行政处罚的,根据本措施实行。法律、行政法例另有划定的除外。

第三条 本措施所指的行政处罚包括:

(一)警告;

(二)罚款;

(三)充公违法所得;

(四)责令停业整理;

(五)吊销金融、业务允许证;

(六)取消、打消任职资格;

(七)限定保险业机构业务范围;

牛跟投股票配资(八)责令保险业机构停止接受新业务;

(九)打消外国银行代表处、打消外国保险机构驻华代表机构;

(十)要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

(十一)克制从事银行业事情或者克制进入保险业;

牛跟投股票配资(十二)法律、行政法例划定的其他行政处罚。

第四条 银保监会及其派出机构实行行政处罚,应当遵照以下原则:

(一)公平、公正、公然;

(二)程序正当;

(三)过罚相当;

(四)维护当事人的正当权益;

牛跟投股票配资(五)处罚与教诲相联合。

第五条 银保监会及其派出机构实行立案观察、审理和决定相分散的行政处罚制度,设立行政处罚委员会。

牛跟投股票配资行政处罚委员会下设办公室,行政处罚委员会办公室设在银保监会及其派出机构的法律部门;暂未设立法律部门的,由相干部门履行其职责。

第六条 银保监会及其派出机构在处罚银行保险机构时,依法对相干责任职员采取责令纪律处分、行政处罚等方式追究法律责任。

第七条 当事人有下列情形之一的,应当依法从轻或者减轻行政处罚:

牛跟投股票配资(一)自动消除或者减轻违法举动危害后果的;

牛跟投股票配资(二)受他人胁迫有违法举动的;

(三)配合行政构造查处违法举动有立功体现的;

牛跟投股票配资(四)其他依法从轻或者减轻行政处罚的。

牛跟投股票配资第八条 当事人有下列情形之一的,依法从重处罚:

(一)屡查屡犯的;

牛跟投股票配资(二)不配合羁系执法的;

(三)危害后果严重,造成较为恶劣社会影响的;

牛跟投股票配资(四)其他依法从重行政处罚的情形。

牛跟投股票配资第九条 银保监会及其派出机构参与行政处罚的事情职员有下列情形之一的,本人应当申请回避,当事人及其署理人也有权申请其回避:

(一)是案件当事人或其署理人的嫡支属的;

牛跟投股票配资(二)与案件有直接利害关系的;

(三)与案件当事人或其署理人有其他关系,可能影响案件公正处置惩罚的;

牛跟投股票配资(四)根据法律、行政法例或者其他划定应当回避的。

牛跟投股票配资当事人及其署理人提出回避申请的,应当说明来由。回避决定作出前,有关事情职员应当停息对案件的观察审理,有特殊情况的除外。

第十条 案件观察职员及审理职员的回避由相干职员所在部门卖力人决定,行政处罚委员会委员的回避由主任委员决定;主任委员的回避由所在银行保险监视管理机构的主要卖力人决定,主要卖力人担任主任委员的,其是否回避由上一级机构决定。

牛跟投股票配资第十一条 当事人对银保监会及其派出机构作出的行政处罚,享有陈述权和申辩权。对行政处罚决定不平的,有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

当事人提出的事实、来由和证据建立的,银保监会及其派出机构应当予以采取,不得因当事人申辩而加重处罚。

第十二条 银保监会及其派出机构参与行政处罚的事情职员应当守旧案件核办中获悉的国度秘密、商业秘密和小我私人隐私。

第二章 统领

牛跟投股票配资第十三条 银保监会对下列违法举动给予行政处罚:

(一)直接羁系的银行业法人机构及其从业职员实行的;

(二)直接羁系的保险业法人机构及其从业职员实行的;

(三)其他应当由银保监会给予行政处罚的违法举动。

第十四条 派出机构卖力对辖区内的下列违法举动给予行政处罚:

(一)直接羁系的银行业法人机构及其从业职员实行的;

(二)银行业法人机构的分支机构及其从业职员实行的;

牛跟投股票配资(三)保险公司分支机构及其从业职员实行的;

牛跟投股票配资(四)保险中介机构及其从业职员实行的;

(五)非法设立保险业机构,非法谋划保险业务的;

(六)其他应由派出机构给予行政处罚的违法举动。

第十五条 异地实行违法举动的,由违法举动产生地的派出机构统领。举动产生地的派出机构应当实时通知举动主体所在地的派出机构,举动主体所在地的派出机构应当积极配合违法举动的查处。

牛跟投股票配资第十六条 因交织查抄(观察)或者跨区域查抄(观察)发明违法举动需要给予行政处罚的,应当提请有统领权的监视管理机构立案查处,并实时移交相干证据质料。

第十七条 派出机构发明不属于自己统领的违法举动的,应当移送有统领权的派出机构。两个以上派出机构对同一违法举动都有统领权的,由开始立案的派出机构统领。

对统领权不明确或者有争议的,应当报请配合的上一级机构指定统领。

牛跟投股票配资第十八条 上级机构可以直接查处应由下级机构卖力查处的违法举动,可以授权下级机构查处应由其卖力查处的违法举动,也可以授权下级机构查处应由其他下级机构卖力查处的违法举动。

授权统领的,应当出具书面授权文件。

第十九条 派出机构统领的电话贩卖保险违法举动,原则上根据下列要求确定详细统领地:

(一)在对电话贩卖业务一样平常羁系中发明的违法举动,由呼出地派出机构查处;

牛跟投股票配资(二)在投诉、举报等事情中发明的违法举动,由投保人住所地派出机构查处,经与呼出地派出机构协商一致,也可以由呼出地派出机构查处。

第二十条 吊销银行业机构金融允许证的行政处罚案件,由发表该金融允许证的监视管理机构统领,处罚决定抄送批准该机构筹建的监视管理机构及银保监会相干部门。

牛跟投股票配资责令银行业机构停业整理的行政处罚案件,由批准该银行业机构开业的监视管理机构统领,处罚决定抄送批准该机构筹建的监视管理机构及银保监会相干部门。

第三章 立案观察

第二十一条 银保监会及其派出机构发明当事人涉嫌违反法律、行政法例和银行保险羁系划定,依法应当给予行政处罚且有统领权的,应当予以立案。

牛跟投股票配资第二十二条 立案应当由立案观察部门填写行政处罚立案审批表,由分管立案观察部门的卖力人批准。

立案观察部门应当在立案之日起九十日以内完成观察事情。有特殊情况的,可以适当延长。

第二十三条 观察职员应当对案件事实举行全面、客观、公正的观察,并依法充实网络证据。

牛跟投股票配资行政处罚立案前通过现场查抄、观察、信访核查等方式依法获取的证实质料切合行政处罚证据要求的,可以作为行政处罚案件的证据,但应当在观察陈诉中载明上述情况。

牛跟投股票配资第二十四条 在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,可以采取先行登记生存措施。采取先行登记生存措施,应当填写先行登记生存证据审批表,并由银保监会卖力人或者派出机构卖力人批准。

牛跟投股票配资第二十五条 先行登记生存证据的,应当签发先行登记生存证据通知书,填写先行登记生存证据清单,由当事人具名或者盖印确认,并加封银保监会或者派出机构先行登记生存封条,就地由当事人生存。

牛跟投股票配资登记生存证据期间,当事人或者有关职员不得损毁、烧毁或者转移证据。对于先行登记生存的证据,应当在七日以内作出处置惩罚决定。

第二十六条 观察职员举行案件观察时不得少于二人,并应当向当事人或者有关单元和小我私人出示正当证件和观察(现场查抄)通知书。

第二十七条 需要银保监会派出机构协助观察的,观察机构应当出具协助观察函。协助机构应当在观察机构要求的限期内完成观察。需要延期的,协助机构应当实时告知观察机构。

第二十八条 当事人违法举动不属于银保监会及其派出机构统领的,立案观察部门应当依法实时向有关部门移送处置惩罚。

当事人违法举动涉嫌犯法的,立案观察部门应当依照有关划定实时移送司法构造或者纪检监察构造。

牛跟投股票配资第二十九条 立案观察部门在观察银行保险机构违法举动时,应当对相干责任职员的违法举动及其责任一并举行观察认定。

牛跟投股票配资第三十条 观察闭幕后,立案观察部门应当制作观察陈诉。观察陈诉应当载明以下事项:

(一)案件来源;

牛跟投股票配资(二)当事人的基本情况;

(三)观察取证历程;

牛跟投股票配资(四)机构违法事实和相干证据;

(五)相干责任职员的违法事实、相干证据以及责任认定情况;

(六)行政处罚时效情况;

(七)当事人的陈述意见、采取情况及来由;

牛跟投股票配资(八)违法举动造成的风险、丧失以及违法所得情况;

牛跟投股票配资(九)从重、从轻、减轻的情形及来由;

牛跟投股票配资(十)行政处罚发起、来由及依据。

第四章 取证

第三十一条 行政处罚证据包括:

(一)书证;

(二)物证;

(三)视听资料;

(四)电子数据;

(五)证人证言;

(六)当事人陈述;

(七)判定意见;

(八)勘验笔录、现场笔录;

(九)法律、行政法例划定的其他证据。

第三十二条 观察职员应当全面网络当事人违法举动及其情节轻重的有关证据,证据应当切合以下要求:

(一)与被证实事实具有关联性;

(二)可以或许真实、客观反应被证实事实;

(三)网络证据举动切正当定程序。

第三十三条 观察职员网络书证,应当切合下列要求:

牛跟投股票配资(一)网络书证的原件,网络原件确有困难的,可以网络与原件查对无误的复印件、扫描件、翻拍件、节录本等复制件;

(二)复印件、扫描件、翻拍件、节录本等复制件应当注明提供日期、出处,由提供者载明“与原件查对一致”,加盖单元公章或由提供者签章,页数较多的可以加盖骑缝章;

牛跟投股票配资(三)网络报表、管帐账册、专业技能资料等书证,应当说明详细证实事项。

第三十四条 观察职员网络物证时,应当网络原物。网络原物确有困难的,可以网络与原物查对无误的复制件或证实该物证的照片、录像等其他证据,但是应当附有制作历程、时间、制作人等情况的相干说明。

牛跟投股票配资第三十五条 观察职员提取视听资料应当切合下列要求:

牛跟投股票配资(一)提取视听资料的原始载体,提取原始载体有困难的,可以提取复制件,但是应附有制作历程、时间、制作人等内容的说明,并由原始载体持有人具名或者盖印;

牛跟投股票配资(二)视听资料应当附有声音内容的笔墨记载。提取视听资料应当注明提取人、提取出处、提取时间和证实对象等。

第三十六条 观察职员可以直接提取电子计算机管理业务数据库中的数据,也可以接纳转换、计算、剖析等方式形成新的电子数据。观察职员网络电子数据,应当提取电子数据原始载体,并附有数据内容、网络时间和所在、网络历程、网络要领、网络人、证实对象等情况的说明,由原始数据持有人署名或者盖印。

无法提取原始载体或者提取确有困难的,可以提供电子数据复制件,但是应当附有复制历程、复制人、原始载体存放所在等情况的说明。

牛跟投股票配资第三十七条 观察职员可以扣问当事人或有关职员,扣问应当分别举行,扣问前应当告知其有如实陈述事实、提供证据的义务。

牛跟投股票配资扣问应当制作观察笔录,观察笔录应当交被扣问人查对,对没有阅读能力的,应当向其宣读;笔录如有差错、遗漏,应当允许其更正或者增补,更正或增补部门由被扣问人具名或盖印确认;经查对无误后,观察职员应当在笔录上署名,被扣问人逐页署名或者盖印;被扣问人拒绝署名或者盖印的,观察职员应当在笔录上注明。

第三十八条 当事人或有关职员拒绝接受观察、拒绝提供有关证据质料或者拒绝在证据质料上署名、盖印的,观察职员应当在观察笔录上载明或以灌音、录像等视听资料加以证实。须要时,观察职员可以约请无利害关系的第三方作为见证人。

通过上述方式获取的质料可以作为认定相干事实的证据。

牛跟投股票配资第三十九条 观察职员对涉嫌违法的物品举行现场勘验时,应当有当事人在场,并制作现场勘验笔录;当事人拒绝到场的,应当在现场勘验笔录中注明。

牛跟投股票配资第四十条 抽样取证,应当开具物品清单,由观察职员和当事人署名或者盖印。

第四十一条 现场查抄事实确认书记载的有关违法事实,当事人予以确认的,可以作为认定违法事实的证据。现场查抄事实确认书应当有相干查抄取证质料作为佐证。

牛跟投股票配资第四十二条 对司法构造或者其他行政执法构造生存、公布、移送的证据质料,切合证据要求的,可以作为行政处罚的证据。

第四十三条 观察职员应当制作证据目次,包括证据质料的序号、名称、证实目的、证据来源、证据情势、页码等。

牛跟投股票配资第四十四条 其他有关网络和审查证据的要求,本措施没有划定的,可以根据其他法律、行政法例、规章划定或者参照有关司法解释划定执行。

第五章 审理

第四十五条 立案观察竣事后,需要移送行政处罚委员会的,由立案观察部门提出处罚发起,将案件质料移交行政处罚委员会办公室。

其他案件由立案观察部门根据查审分散的原则,指派观察职员以外的事情职员举行审理,审理程序参照本章划定执行。行政处罚委员会办公室在立案观察部门认定的违法事实基础上,就处罚依据、处罚种类法律适用问题举行审核。

牛跟投股票配资第四十六条 立案观察部门移交行政处罚委员会办公室的案件质料应当包括:

(一)立案审批表;

(二)观察(现场查抄)通知等文书;

(三)案件观察陈诉书;

(四)证据、证据目次及相干说明;

牛跟投股票配资(五)当事人的反馈质料;

(六)拟被处罚机构卖力法律文书吸收事情的接洽人、接洽方式;

牛跟投股票配资(七)当事人送达地址确认书;

(八)移交审理表;

(九)其他须要质料。

牛跟投股票配资第四十七条 立案观察部门移交审理的案件质料应当切合下列尺度:

(一)质料齐备,内容完备,装订整齐,页码连续;

(二)证据目次格式规范,证据说明清晰,证据质料与违法事实内容一致;

(三)证据应当是原件,不能提供原件的,复制件应与原件一致。

立案观察部门对送审质料的真实性、准确性、完备性,以及执法的事实、证据、程序的正当性卖力。

第四十八条 行政处罚委员会办公室收到立案观察部门移交的案件质料后,应当在三个事情日以内举行审查并作出是否吸收的决定。

牛跟投股票配资切合划定尺度的,行政处罚委员会办公室应当管理吸罢手续,注明案件吸收日期和案卷质料等有关情况。不切合吸收尺度的,应当退回立案观察部门并说明来由。

牛跟投股票配资第四十九条 行政处罚委员会办公室吸收案件质料后,应当基于观察陈诉载明的违法事实和责任职员,从观察程序、处罚时效、证据采信、事实认定、举动定性、处罚种类与幅度等方面举行审理,对案件审理意见卖力。

第五十条 有下列情形之一的,行政处罚委员会办公室应当请立案观察部门书面说明或者退回增补观察:

牛跟投股票配资(一)违法事实不清的;

(二)证据不足或不切合要求的;

(三)责任主体认定不清的;

牛跟投股票配资(四)观察取证程序违法的;

(五)处罚发起不明确或明显不妥的。

牛跟投股票配资第五十一条 行政处罚委员会办公室应当自正式吸收案件之日起九十日以内完成案件审理,形成审理陈诉提交行政处罚委员会审议。有特殊情况的,可以适当延长。

牛跟投股票配资立案观察部门根据办公室意见需要增补质料的,自办公室收到完备增补质料之日起重新计算审理限期。

牛跟投股票配资审理陈诉主要内容应当包括:

牛跟投股票配资(一)当事人的基本情况;

(二)当事人违法事实与有关职员责任认定情况;

(三)拟处罚意见、来由和依据。

审理陈诉可以对观察陈诉载明的违法事实认定、举动定性、量罚依据、处罚幅度或种类等事项提出调解或者变更的意见或发起。

第六章 审议

第五十二条 行政处罚委员会审议集会应当以审理陈诉为基础对案件举行审议,审议的主要内容包括:

(一)程序是否正当;

牛跟投股票配资(二)事实是否清晰、证据是否确凿;

牛跟投股票配资(三)举动定性是否准确;

(四)责任认定是否适当;

牛跟投股票配资(五)量罚依据是否正确;

(六)处罚种类与幅度是否适当。

牛跟投股票配资第五十三条 行政处罚委员会审议集会由主任委员主持,每次到场审议集会的委员不得少于全体委员的三分之二。

第五十四条 参会委员应当以事实为依据,以法律为准绳,坚持专业判断,发表独立、客观、公正的审议意见。

第五十五条 行政处罚委员会审议集会采取记名投票方式,各委员对审理意见举行投票表决,全体委员凌驾半数同意的,根据审理意见作出决议,集会主持人就地宣布投票结果。

牛跟投股票配资参会委员应当积极履行职责,不得投弃权票。

第五十六条 行政处罚委员会审议案件,可以咨询与案件无利益冲突的有关法官、状师、学者或专家的专业意见。

第七章 权利告知与听证

牛跟投股票配资第五十七条 银保监会及其派出机构拟作出行政处罚决定的,应当制作行政处罚事先告知书,告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、来由及依据,并告知当事人有权举行陈述和申辩。

第五十八条 行政处罚事先告知书应当载明下列内容:

牛跟投股票配资(一)拟被处罚当事人的基本情况;

(二)拟被处罚当事人违法事实和相干证据;

(三)拟作出处罚的来由、依据;

牛跟投股票配资(四)拟作出处罚的种类和幅度;

牛跟投股票配资(五)当事人享有的陈述、申辩或者听证权利;

(六)拟作出处罚决定的机构名称、印章和日期。

牛跟投股票配资第五十九条 当事人需要陈述和申辩的,应当自收到行政处罚事先告知书之日起十个事情日以内将陈述和申辩的书面质料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。当事人逾期未行使陈述权、申辩权的,视为放弃权利。

牛跟投股票配资第六十条 银保监会及其派出机构拟作出以下行政处罚决定前,应当在行政处罚事先告知书中告知当事人有要求举行听证的权利:

牛跟投股票配资(一)作出较大数额的罚款;

(二)充公较大数额的违法所得;

牛跟投股票配资(三)限定保险业机构业务范围、责令停止接受新业务;

(四)责令停业整理;

牛跟投股票配资(五)吊销金融、业务允许证;

(六)取消、打消任职资格;

牛跟投股票配资(七)打消外国银行代表处、打消外国保险机构驻华代表机构或要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

(八)克制从事银行业事情或者克制进入保险业。

牛跟投股票配资前款所称较大数额的罚款是指:

(一)银保监会对实行银行业违法举动的单元作出的五百万元以上(不含本数,下同)罚款、对实行银行业违法举动的小我私人作出的五十万元以上罚款,对实行保险业违法举动的单元作出的一百五十万元以上罚款、对实行保险业违法举动的小我私人作出的十万元以上罚款;

(二)银保监局对实行银行业违法举动的单元作出的三百万元以上罚款、对实行银行业违法举动的小我私人作出的三十万元以上罚款,对实行保险业违法举动的单元作出的五十万元以上罚款、对实行保险业违法举动的小我私人作出的七万元以上罚款;

(三)银保监分局对实行银行业违法举动的单元作出的一百万元以上罚款、对实行银行业违法举动的小我私人作出的十万元以上罚款,对实行保险业违法举动的单元作出的三十万元以上罚款、对实行保险业违法举动的小我私人作出的五万元以上罚款。

本条第一款所称充公较大数额的违法所得是指银保监会作出的充公五百万元以上违法所得,银保监局作出的充公一百万元以上违法所得,银保监分局作出的充公五十万元以上违法所得。

第六十一条 当事人申请听证的,应当自收到行政处罚事先告知书之日起五个事情日以内,向银保监会或其派出机构提交经本人具名或盖印的听证申请书。听证申请书中应当载明下列内容:

牛跟投股票配资(一)申请人的基本情况;

(二)详细的听证请求;

(三)申请听证的主要事实、来由和证据;

(四)申请日期和申请人签章。

当事人逾期不提出申请的,视为放弃听证权利。

牛跟投股票配资当事人对违法事实有贰言的,应当在提起听证申请时提交相干证据质料。

牛跟投股票配资第六十二条 银保监会或者派出机构收到听证申请后,应依法举行审查,切合听证条件的,应当组织举行听证,并在举行听证七个事情日前,书面通知当事人举行听证的时间、所在。

第六十三条 行政处罚委员会办公室可以建立至少由三人组成的听证组举行听证。其中,听证主持人由行政处罚委员会办公室主任或其指定的职员担任,听证组其他成员由行政处罚委员会办公室的事情职员或者其他相干职员担任。

牛跟投股票配资听证组应当指定专人作为记载员。

牛跟投股票配资第六十四条 听证主持人履行下列职责:

牛跟投股票配资(一)主持听证会,维持听证秩序;

牛跟投股票配资(二)扣问听证到场人;

牛跟投股票配资(三)决定听证的延期、中止或终止;

牛跟投股票配资(四)法律、行政法例和规章赋予的其他职权。

牛跟投股票配资第六十五条 当事人在听证中享有下列权利:

(一)使用本民族的语言笔墨到场听证;

牛跟投股票配资(二)申请不公然听证;

(三)申请回避;

牛跟投股票配资(四)到场听证或者委托署理人到场听证;

(五)就听证事项举行陈述、申辩和举证、质证;

牛跟投股票配资(六)听证竣事前举行末了陈述;

(七)查对听证笔录;

牛跟投股票配资(八)依法享有的其他权利。

牛跟投股票配资第六十六条 当事人和其他听证到场人应当负担下列义务:

(一)定时到场听证;

牛跟投股票配资(二)依法举证和质证;

(三)如实陈述和回答扣问;

(四)遵守听证纪律;

(五)在查对无误的听证笔录上署名或盖印。

第六十七条 当事人可以委托一至二名署理人到场听证。

牛跟投股票配资第六十八条 署理人到场听证的,应当提交授权委托书、委托人及署理人身份证实等相干质料。授权委托书应当载明如下事项:

牛跟投股票配资(一)委托人及其署理人的基本情况;

牛跟投股票配资(二)署理人的署理权限;

(三)委托日期及委托人签章。

第六十九条 观察职员应当到场听证,提出当事人违法的事实、证据和行政处罚发起,并举行质证。

牛跟投股票配资第七十条 需要证人、判定人、勘验人、翻译职员比及场听证的,观察职员、当事人应当提出申请,并提供相干职员的基本情况。经听证主持人同意的,方可到场听证。

证人、判定人、勘验人不能亲自到场作证的,观察职员、当事人或其署理人可以提交相干书面质料,并就地宣读。

第七十一条 听证应当公然举行,但涉及国度秘密、商业秘密、小我私人隐私或影响金融稳定的除外。听证不公然举行的,应当由银保监会及其派出机构行政处罚委员会主任委员决定。

第七十二条 听证公然举行的,银保监会或者派出机构应当通过张贴纸质公告、网上公示等适当方式先期公告当事人姓名或者名称、案由、听证时间和所在。

牛跟投股票配资公民、法人或者非法人组织可以申请到场旁听公然举行的听证;银保监会或其派出机构可以根据园地等条件,确定旁听人数。

第七十三条 听证开始前,记载员应当查明听证当事人和其他听证到场人是否到场,并宣布听证纪律。

对违反听证纪律的,听证主持人有权予以制止;情节严重的,责令其退场。

第七十四条 听证应当根据下列程序举行:

(一)听证主持人宣布听证开始,宣布案由;

(二)听证主持人查对听证到场人身份,宣布听证主持人、听证组成员、听证记载员名单,告知听证到场人在听证中的权利义务,扣问当事人是否申请回避;

(三)案件观察职员陈述当事人违法的事实、证据、行政处罚的依据和发起等;

(四)当事人及其署理人就观察职员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和发起举行申辩,并可以出示无违法事实、违法事实较轻或者减轻、免去行政处罚的证据质料;

(五)经听证主持人允许,案件观察职员和当事人可以就有关证据相互质证,也可以向到场的证人、判定人、勘验人发问;

(六)当事人、案件观察职员作末了陈述;

牛跟投股票配资(七)听证主持人宣布听证竣事。

第七十五条 记载员应当制作听证笔录,听证笔录就地完成的,应当交由当事人查对;当事人查对无误后,应当逐页署名或盖印。

当事人认为听证笔录有差错、遗漏的,可以就地更正或增补;听证笔录不能就地完成的,听证主持人应指定日期和场所查对。

牛跟投股票配资当事人拒绝在听证笔录上署名或盖印的,记载员应当在听证笔录中注明,并由听证主持人署名确认。

第七十六条 出现下列情形的,可以延期或者中止举行听证:

(一)当事人或其署理人因不可抗拒的事由无法到场听证的;

(二)当事人或其署理人在听证会上提出回避申请的;

(三)需要通知新的证人到场,调取新的证据,需要重新判定、观察,需要增补观察的;

牛跟投股票配资(四)其他应当延期或者中止听证的情形。

牛跟投股票配资第七十七条 延期、中止听证的情形消散后,应当恢复听证,并将听证的时间、所在通知听证到场人。

牛跟投股票配资第七十八条 出现下列情形之一的,应当终止听证:

牛跟投股票配资(一)当事人撤回听证要求的;

牛跟投股票配资(二)当事人无正当来由不到场听证,或者未经听证主持人允许中途退场的;

(三)其他应当终止听证的情形。

当事人撤回听证要求的,听证记载员应当在听证笔录上记明,并由当事人署名或者盖印。

第七十九条 银保监会及其派出机构应当对当事人陈述、申辩或者听证意见举行研究。需要增补观察的,举行增补观察。

牛跟投股票配资第八十条 采取当事人陈述、申辩或者听证意见,对拟处罚决定作出重大调解的,应当重新对当事人举行行政处罚事先告知。

第八章 决定与执行

第八十一条 银保监会及其派出机构应当根据案件审理审议情况和当事人陈述、申辩情况,以及听证情况制定行政处罚决定书。

第八十二条 行政处罚决定书应当载明下列内容:

牛跟投股票配资(一)当事人的基本情况;

牛跟投股票配资(二)违法事实和相干证据;

(三)处罚的依据、种类、幅度;

(四)处罚的履行方式和限期;

牛跟投股票配资(五)申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和限期;

牛跟投股票配资(六)作出处罚决定的机构名称、印章和日期。

第八十三条 银保监会及其派出机构送达行政处罚决定书等行政处罚法律文书时,应当附送达回证,由受送达人在送达回证上记明收到日期,并署名或者盖印。

受送达人被羁押、留置的,可以通过采取相干措施的构造转交行政处罚法律文书,确保行政处罚程序正常举行。

送达的详细程序本措施没有划定的,参照民事诉讼法的有关划定执行。

牛跟投股票配资第八十四条 行政处罚决定作出后,应当报送相应纪检监察部门,并按要求将相干责任人被处罚情况通报有关组织部门。涉及罚款或者充公违法所得的,同时将行政处罚决定抄送财会部门。

牛跟投股票配资第八十五条 作出取消、打消相干责任职员任职资格处罚的,应当将行政处罚决定书抄送批准其任职资格的监视管理机构和其所属的银行保险机构。

第八十六条 作出克制从事银行业事情或者克制进入保险业处罚的,应当将行政处罚决定书抄送被处罚责任人所属的银行保险机构。

牛跟投股票配资第八十七条 银保监会及其派出机构作出的罚款、充公违法所得行政处罚决定,当事人应当自收到行政处罚决定书之日起十五日以内缴款。银保监会及其派出机构和执法职员不得自行收缴罚款。

第八十八条 银保监会及其派出机构作出停业整理或者吊销金融、业务允许证行政处罚的,应当在银保监会官方网站或具有较大影响力的天下性媒体上公告,公告内容包括:

(一)银行保险机构的名称、地址;

(二)行政处罚决定、来由和法律依据;

(三)其他需要公告的事项。

牛跟投股票配资第八十九条 立案观察部门卖力行政处罚决定的监视执行。

第九十条 当事人确有经济困难,需要延期或者分期缴纳罚款的,经当事人申请,由分管立案观察部门的卖力人批准,可以暂缓或者分期缴纳。

牛跟投股票配资第九十一条 当事人逾期不履行行政处罚决定的,作出行政处罚决定的机构可以采取下列措施:

(一)到期不缴纳罚款的,逐日根据罚款数额的百分之三加处罚款;

牛跟投股票配资(二)经依法催告后当事人仍未履行义务的,申请人民法院强制执行;

牛跟投股票配资(三)法律、行政法例划定的其他措施。

牛跟投股票配资加处罚款的数额不得超出罚款数额。

第九十二条 行政处罚案件质料应当根据有关法律法例和档案管理划定归档生存。

第九十三条 银保监会及其派出机构应当根据划定在官方网站上公然行政处罚有关信息。

第九十四条 当事人对行政处罚决定不平的,可以在收到行政处罚决定书之日起六十日以内申请行政复议,也可以在收到行政处罚决定书之日起六个月以内直接向有统领权的人民法院提起行政诉讼。

行政处罚委员会审议并作出处罚决定的案件,当事人申请行政复议或者提起行政诉讼的,法律部门应当做好复议答辩和应诉事情,立案观察部门予以配合。

无需移送行政处罚委员会的案件,当事人申请行政复议或者提起行政诉讼的,立案观察部门应当做好复议答辩和应诉事情,法律部门予以配合。

第九章 法律责任

第九十五条 对于滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、私自改变行政处罚决定种类和幅度等严重违反行政处罚事情纪律的职员,依法给予行政处分;涉嫌犯法的,依法移送纪检监察构造处置惩罚。

牛跟投股票配资第九十六条 银保监会及其派出机构违法实行行政处罚给当事人造成损害的,应当依法予以赔偿。对有关责任职员应当依法给予行政处分;涉嫌犯法的,依法移送纪检监察构造处置惩罚。

第九十七条 银保监会及其派出机构事情职员在行政处罚历程中,利用职务便利索取或者收受他人财物、收缴罚款据为己有的,依法给予行政处分;涉嫌犯法的,依法移送纪检监察构造处置惩罚。

第十章 附则

牛跟投股票配资第九十八条 银保监会及其派出机构应当为行政处罚事情提供须要的人力资源与财政经费保障。

牛跟投股票配资第九十九条 银保监会建立行政处罚信息管理体系,增强行政处罚统计分析事情。

牛跟投股票配资银保监会及其派出机构应当根据划定实时将行政处罚决定书等有关行政处罚信息录入行政处罚信息管理体系。须要时可向有关部门和机构披露银行保险机构和从业职员的处罚情况。

第一百条 本措施所称银行业机构,是指依法设立的商业银行、农村互助银行、农村信用社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构和政策性银行,金融资产管理公司、信托公司、企业集团财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司,以及经银保监会及其派出机构批准设立的其他银行业机构。

牛跟投股票配资本措施所称保险业机构,是指依法设立的保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、保险署理机构、保险经纪机构、保险公估机构、外国保险机构驻华代表机构,以及经银保监会及其派出机构批准设立的其他保险业机构。

牛跟投股票配资第一百零一条 本措施所称“以内”皆包括本数或者本级。

第一百零二条 执行本措施所需要的法律文书式样,由银保监会制定。银保监会没有制定式样,执法事情中需要的其他法律文书,银保监局可以制定式样。

牛跟投股票配资第一百零三条 本措施由银保监会卖力解释。

牛跟投股票配资第一百零四条 本措施自2020年8月1日起施行,《中国银监会行政处罚措施》(中国银监会令2015年第8号)、《中国保险监视管理委员会行政处罚程序划定》(中国保监会令2017年第1号)同时废止。

责任编辑:张缘成

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